CFA三级通过后，我是如何变现的？（来自一位银行柜员的自述）

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初入银行，穿上笔挺行服、佩戴精致工牌，站在光洁明亮的营业大厅，我也曾有过一瞬的恍惚与期待。

可现实的就是那么骨感，柜员生活迅速将我拉回地面，每天机械地重复着存取款、转账汇款业务。

终于晋升到理财经理岗，满心期许能大展拳脚，却发现工作核心依旧是围绕银行理财产品的销售。

推销话术背得滚瓜烂熟，关注点更多落在销售指标的完成，而非根据客户真实财务状况、风险偏好去深度规划资产配置。

这与我理想中的工作差距很大，因此萌生了跳槽的想法。

但想在现在的大环境中跳槽，必须有块敲门砖，因此我决定考一个含金量比较高的证书，既可以充实自己，也确实能在工作、跳槽时帮助自己。

经过一番研究我决定考CFA。

为什么选择了CFA？

CFA在金融行业的权威性、认可度极高。

考试内容全面覆盖金融领域各关键板块，从基础投资工具剖析，到复杂投资组合管理、风险管理策略制定，层层递进、环环相扣。

各级别通关对应着不同层次、多元领域的职业方向，精准匹配金融人各阶段成长诉求。

CFA一级就像是一把入门的小钥匙，拿到它，我们就可以对整个金融体系有全面了解。

其实不少岗位招聘时都会写“通过CFA一级者优先”，比如证券公司的研究员助理，可以跟着资深研究员学习，帮忙搜集搜集行业最新消息；

再比如去投行部做一些相对基础的工作，像梳理梳理项目资料、做基础财务分析，但也能学到不少实战经验；

如果留在银行体系，可以去到私人银行部给高净值客户提供财富管理，这一点和个人IPS的内容非常契合。

考完 CFA 二级，能解锁金融领域一大批关键岗位，像四大的项目经理、高等项目经理，在项目实操中统筹规划、把控关键节点；

• 投行的金融产品经理忙着研发新品、优化方案，投行分析师专注挖掘市场机会、助力企业资本运作；
  
  
• 基金公司里能挑起基金经理大梁，精准布局投资组合；
  
  
• 银行理财经理依据客户需求定制财富规划；
  
  
• 风控经理严守风险底线，企业金融分析师、财务顾问深度剖析企业财务，给出战略指导；
  
  
• 咨询顾问答疑行业难题，股票研究员深挖上市公司价值。岗位跨度广，几乎渗透金融各细分赛道。

拿下 CFA 三级后，能适配更多金融领域的高阶岗位。

• 像是投资组合经理、高等投资组合经理，主要负责依据市场动态、客户风险偏好，高效规划并管理投资组合，灵活调整资产配比，力求收益最大化；

• 定量分析师要善于运用数学、统计模型量化市场信息，挖掘数据背后隐藏的投资线索，给投资决策提供精准依据。
  
  
• 券商高级研究员得有深度洞察行业的能力，深挖行业核心趋势、企业潜在价值，输出极具含金量的研究成果，为机构投资者提供专业服务。
  
  
• 咨询公司合伙人岗位，要求凭借丰富阅历、完备知识储备，为企业面临的复杂商业问题答疑解惑，参与战略规划制定，助力企业在资本市场顺利前行。

成功跳槽的经历

通过CFA三级考试之后没多久，我就开始关注金融行业的招聘信息。

CFA的备考经历帮助我顺利通过简历筛选和笔试环节，我进入了银行理财子公司、保险资管公司和一家头部信托等好几家金融机构的最终面试。

最终顺利地跳槽到了我心仪的银行理财子公司，之前的工作经历和CFA考试经历都帮助我快速适应了新岗位。

银行理财子公司是商业银行设立的主要从事理财业务的非银行金融机构。

能够自主设计、发行和管理各类理财产品，包括固定收益类、权益类、混合类等。

除了面向个人客户的理财服务外，还为机构客户提供定制化的资产管理方案。

我的工资薪酬整体上了一个台阶。之前在支行当理财经理，基本工资非常少，绩效奖金全靠卖理财产品提成，如果完不成业绩还会倒扣。

银行理财子公司这边，我跟着团队做投资项目，薪酬水平涨了很多；

而且工作内容也更有意思，每天都可以将CFA里的理论知识运用到工作中，比如我们需要看全球金融市场新闻、研究报告，结合经济数据，琢磨各类资产接下来是涨是跌，这正是 CFA 里宏观经济、金融市场分析那些知识的实战。

还要搭建投资组合，从挑股票、选债券，到搭配点另类投资，正是CFA 三级学资产配置考察的内容。

备战经验

由于一边备考一边工作，所以时间对我来说很宝贵，我必须找到一个可以高效备考的方式。

我跟着何老师和李老师听课，强大的框架逻辑感让我一下子就理清了头绪，让我可以更加系统地掌握知识点，避免了自己盲目摸索的过程。

而且还提供了各种学习资料和经典习题，帮助我巩固所学知识，提高应试能力。

基础班

基础班时，我就没有看原版教材了，直接用品职提供的讲义，其框架清晰明了，重点内容一目了然，并且还涵盖了原版书上的经典案例以及课后习题。

配合着课程听讲，复习效率得以大幅提升。

强化班

强化班时，框架图更为精炼，一个学科几十页的讲义就浓缩了全部的考试精华，这对我查漏补缺极为便利。

当遇到想不起来的知识点时，可以迅速定位翻找基础班讲义。除此之外，还有知识图谱、金融英语讲义、框架图、公式表等辅助资料。

✅25年CFA知识图谱（包含一二三级）：分学科、分reading给大家进行考点的梳理，把必考重点都给大家标注出来，兼具备考指导&检测双重功能。

✅25年CFA公式密钥（包含一二三级）：对公式的特殊点进行了提炼，每个公式都会有个TIPS，TIPS一般是这个公式特别需要注意的点，有些是公式的应用场景，方便大家在记忆时抓住重点。

✅25年CFA知识框架图（一二三级）：无论在基础，强化还是总复习阶段使用都有很好的效果，基础阶段帮助理解，强化阶段帮助记忆，在总复习阶段方便查缺补漏。

✅25年CFA金融英语讲义（三级别通用）：CFA考试中涉及的大量冗长，晦涩的金融长单词进行了详细讲解，分类精选CFA核心词汇，对金融英语词汇进行中文解析和英文解析，方便考生更透彻的理解词汇的含义。

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再说说大家都怕的CFA 三级写作部分，毕竟一级二级的题目还有选项可以选，而三级的主观题完全需要依靠咱们自己来写。

别说英文了，到考场上一紧张可能连中文都写不出来，多亏了品职准备的各种资料，帮我克服了主观题的心理障碍，听着老师的讲解再自己动手写一遍，不知不觉中提高了自己的分析和表达能力。

冲刺班

最后，在冲刺阶段，我主要以冲刺班为主 ，冲刺班的题目质量非常高，真题中很多题目的出题角度、考察方向在这套题目中我都做过了。

而且冲刺班的题目还可以进行线上模拟，在品职官网便能直接体验机考环境，非常符合当下的机考模式。

如果备考时间还充裕，还可以再看一看 mock 题目，不过需要注意的是，mock 题有时出题较为偏僻，部分内容或许还不太符合最新考纲。根据我的经验还是建议大家以冲刺班题目作为重点。

做题可以从比重最大的模块开始，多刷几次，如果正确率能到70%，那么考试通过的几率就会比较高。

因为CFA三级考试涵盖了多个科目，不同科目的权重有所不同，随着三级考纲改革，大家选择pathway的方向也不同，因此可以结合品职的学科攻略，认真了解各科目的占比和难易情况。

对于较为重要的学科，不仅要追求数量，更要注重做题质量。如果备考时间太紧张了，就策略性放弃一些小模块，通过多复习知识点背公式来弥补。

最好在备考过程中能够练习mock题目来提前适应考试，熟悉节奏和时间分配。即使一些小的模块没有覆盖到，但大部分知识点都掌握了，咱们得心里也会踏实很多，在考试过程中会更加从容应对。

最后，我想说考 CFA 证书的过程充满挑战，但只要坚定信念，就一定能够实现。希望想考 CFA 的小伙伴们加把劲，相信自己。

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