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李斯克:剧烈变化下,CFA考生要这样应对

  • 原创 2023-05-29
  • 李老师的小翅膀

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CFA考试在2024年将迎来重大改革,这是CFA考试自1963年创立以来所做出的一项重要变革,那么为什么会有这样的改革举措?知其然,要知其所以然,CFA变革意味着什么,我们又该如何应对呢?李斯克老师为大家做了全面、细致的梳理,大家请耐心看完哦!

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为什么CFA考试内容要变?


我们之所以考CFA,所要收获的绝对不止是个人名片上的title,而是要朝着金融行业的金字塔尖攀登,成为不可或缺的人才,不被职场所淘汰,所以我们学习和考试的内容,就是要在之后工作中能用到,但是行业一直在变化...所以,CFA必然也是要变的。

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好的企业在变化


企业的评判标准可以从财务信息非财务信息两方面来看,财务信息核心为财务报表,这个很好判断,就是以净利润额以及净利润增长额为依据,但是非财务信息中判断信息就会比较复杂,且在一直变化,比如ESG,非财务信息会影响我们的财务报表,在更严格的环境下甚至会起决定性作用,好的企业标准在变化,我们考量评估的标准就会变化。

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分析信息的工具在变化


目前分析信息的工具也在变化,判断一个公司的好坏,有两种评判方式,一种是人做主观判断,另一个就是电脑进行定量统计,现在需要用电脑分析的数据的越来越多,那就意味着需要将非结构化数据进行整合生成结构化数据,就要用到新的分析技术。


所以对于CPA来说,我们要做的不只是应对考试,更重要的是将来应该具备什么的技能,成为什么样的人才,才能在金融行业有立足之地。


(1)根据变化去提升
与时俱进,提升各项能力,并且通过CFA考试学习,去构建新的知识体系,在此之前就要明白行业最急需的能力和将来金融行业缺少什么能力,去做补充学习


(2)成为“T”型人才
所谓“T’型人才,就是复合型人才,越是专业的人,对这个行业就需要了解更深更全面。


在这样的背景下,CFA考试迎来了变革,我们也可以窥见一个趋势:金融科技在未来10年内,是行业发展的主流,也是筛选人才的标杆。



02


剧烈变化下,CFA考生如何应对?



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考试Fintech化


独立的实践技能模块将被引入CFA考试,使考生在工作中能够实际应用实践技能。首批实践技能模块包括金融建模(一级)分析师技能(二级)Python编程基础(一级或二级)以及Python、数据科学和人工智能(二级)

适用于2025年三级考试的其它实践技能模块正在开发中。从2024年开始,一级和二级都必须分别完成至少一个实践技能模块,但不会作为考试的一部分进行评分。

  • 应对:

实践技能模块不会作为考试的一部分进行评分,但是是作为必学的一部分内容,在注册对应级别的考试后就可以选择实践技能模块(比如一级在金融建模和Python编程基础选择至少一个),并且必须在成绩结果发布之前完成,每一位考生都必须在每个级别至少完成一个实践技能模块,否则无法获得考试成绩;所以要做好选择,选一个感兴趣的方向。

注:每个级别的实践技能模块要求选择一个,但可以同时选择多个并完成,如果选择好了一个之后想切换到另一个也可以。

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考试专业化


自2025年开始,三级考试将引入专业方向。三级考试中的三个职业发展方向都将学习共同的核心内容,考生需从以下三种职业发展方向中选择其一:

1) 投资组合管理(三级考试原有内容)
2) 私人财富
3) 私募市场

  • 应对:

这三个专业方向都将有一个三级课程的“共同核心”,并辅以每个途径的专业内容,也就是说三个专业方向会有一些共通的内容,但会根据考生所选择的具体专业方向,匹配更专业的内容。

考试可以选择与自己职业更贴近的专业方向来学习并考试,这样更利于学到的专业内容能⻢上应用到自己的工作实践中。

三个专业方向有超过70%的内容具有完全相同的“标准”,对于差异化部分协会会将难度设置在相同的一定区间,所以不会导致哪个专业成为最难的或者最简单的专业。

注:考生在注册考试的时候就需要选择一个专业方向(可更改),只能选择一个,不能多选。

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考试降低门槛


1) 优化数字徽章策略,强化一级和二级成绩对CFA考生在求职中的实际作用。考生的反馈表明,持有官方发布CFA一级和二级考试通过证明,将有助于他们寻找实习和全职职位,以证明他们对投资行业职业生涯的认真态度。

2)聚焦教材内容,确保考生每级考试的准备时间保持在300小时左右。CFA协会研究发现,如今考生在每个级别的CFA考试上花费的时间都远超300个小时。因此,在保持CFA考试的严格性和附加值的同时,CFA协会在教学设计中引入最佳实践,以确保考生的备考更加高效。大多数考生在本科学习期间所学到的一些介绍性内容将保留在补充阅读材料中,但不会在考试中测试。

3)CFA一级考试的考生范围将扩大至距离完成本科学位还有两年时间的学生。这一变化此前已于2022年11月16日宣布。

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