品职FRM充电站温馨倒计时
离FRM五月一级考期第一天（5月8日）剩下31天
离五月二级考试（5月15日）剩下38天
大家好，我是卡卡西一号，12月4日查得FRM二级成绩，通过！并且各科成绩有些出乎意料，在此总结一下备考经验，作为自己其他考试的参考，也可以给其他备考FRM的小伙伴一些参考。
成绩和背景
FRM二级的成绩是211111，其中2是Market Risk（自我感觉不应该是很难的科目，居然成绩是2）。我在2019年6月考了CFA三级，成绩擦边没通过，当时很难过，有些心灰意冷，所以换了FRM去考。
2019年11月通过FRM一级考试，通过后一鼓作气报了2020年5月的二级考试，被延考到10月份考。FRM考试两个级别的一次性通过使我增强了学习的信心和动力，所以我考完FRM二级后又报了2021年的CFA三级，目前正在复习中。
复习材料和计划
FRM二级我报了品职的全线班，复习资料全部是品职的资料，包括基础班讲义、强化班框架图、经典题和公式秘钥等，当然还有一些品职小工具可以一起使用。（翻到文末可查看品职备考资料领取方式哦～）
学习计划上我是参加了魔鬼营和挑战营。魔鬼营比较魔鬼，最后也是因为延考有些懈怠，最终魔鬼营的进度没有跟上。挑战营的要求比较简单，最后集中复习时也在坚持打卡。
复习心得
刚开始的复习是依据魔鬼营的计划来的，前期已经完成Market Risk和Investment Risk基础课和小皇冠做题。Credit Risk的基础课学习到四分之三的进度，在此时得到协会延考的消息后没有继续按照计划学习，期间学习的频率和时长都减少，大概在9月初重新集中复习。
Market risk和Investment risk
这两科已经听过基础课，在重新复习时发现很多都忘了或者模糊了，能清楚记得的知识点还是从CFA学习来的那一些。所以这两科主要是通过听强化课进行知识点的回顾和记忆，有不懂的地方及时听基础课，听完强化课及时做经典题，并且把经典题的错误地方标注好，需要再次做的题目也标注好（经典题我是用电子版做的，没有打印出来）。
信用风险
这一科在FRM中是重中之重，占比也多，并且和CFA重合的内容可以说几乎没有，这一科我首先完成了基础课，然后听强化课做经典题。对这一科我感触很深，曾经在基础课的学习中，学习到Section 9的几个模型Merton Model和KWV Model时，感觉特别特别难，数学基础也比较差，理解不了，然后就学不下去了，放了很久都没有勇气继续学下去（就跟上次学到CFA的carry trade时一样的感觉）
但是在听完强化课，尤其是做完经典题之后，发现其实特别简单。简单的点在于通过做题，更深入地理解了这个知识点，并且也知道了一般题目怎么出，只要把公式记住，理解到位，把握计算的准确性，这个知识点其实很好得分。学过这个知识点后，信用风险厚厚的基础课讲义也变得很薄，做题也比较有感觉。
操作风险和流动性风险
这两门课是基础课内容多时间长，但是很多是了解的内容，每门课的重点章节比较少，我主要是通过听强化课和做经典题来学习，基础课整体上放弃，用于听难点。
巴塞尔协议
这一科在CFA中没有学过，我通过基础课+强化课+经典题来复习，里面计算的内容比较多，考点和考试形式很常规，在完整的通过上面三轮复习后，这科基本上就能胸有成竹了。
Current Issues
品职只有基础课，没有强化课（这一点我还在考后的反馈中给提过建议），当时听完了一次基础课也做了相关的题目，在最后的复习中，因为基础课时长太多，最终没有进行第二次复习，所以上场时很没底，在考试时发现竟然题目还不少，每做一题都有七分蒙或者全部蒙的感觉，仅凭当时的记忆选答案，但是考完了成绩竟然是1！所以老李真牛，对文章的重点把握很到位！
-品职小贴士-
咱们对Current Issues这门课进行了具体分析，戳下文链接了解详情🔎
整体总结一下，除了Current Issues，其他科目基本上完成了基础课和强化课两轮的复习（操作风险和流动性风险选择性地听了2遍强化课），再加上经典题，算是复习了3遍，考完试心里稍微有点谱（和考CFA之后的感觉不同），这大概就是胸有成竹的感觉，之前从来没有过。
虽然大家都听闻FRM二级考得很偏，知识点不明确，考试都是蒙着过的，但我想说，听完了品职的课，FRM二级的考点都照顾到了，在考试时考的都是何老师和李老师讲过的，没有偏的感觉，只要注意老师在上课中提到的需要重点理解的地方，真正地做到理解了，足够能应对考试。
虽然通过了考试，但在复习中也有遗憾，在最后的冲刺阶段，很遗憾没有时间再做第二遍经典题，如果同学们时间安排得当，经典题值得多做几遍，我认为不只是对FRM，CFA也同样适用。
最后祝愿品职的小伙伴们考试全过，努力的时光不会白费！
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