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jessica喂喂喂 · 2022年05月06日

tax-aware approaches中asset location例题


老师,这个例题里,先把500万放入了taxable account里的股票,然后说因为只知道税后的active equity return是7%,不清楚税后的passive equity return是多少,所以不能确定用哪种strategy。那同理,剩余220万放入TDA中里的股票,也应该不能确定用哪种strategy?


但答案这里,TDA就直接比较税前active和passive equity return哪个高选哪个?因为TDA不用比较税后return,只比较税前就可以?taxable account才要比较税后?这样理解对吗?

2 个答案

王暄_品职助教 · 2022年05月07日

那剩余220万放在TDA账户里投stock,为什么就要选Active global Equity fund?

因为在TDA里,完全不收任何投资税收,所以不需要管税后回报啊,肯定选个税前高的return

王暄_品职助教 · 2022年05月06日

因为针对Passive global Equity Fund这个资产,题干中给的pre-tax/after-tax均为8%,这是因为之前的这个资产均是在TDA账户中,所以pre-tax/after-tax都一样,全都是8%

 

而针对Active global Equity fund这个资产,就很清楚,pre-tax/after-tax为10%/7%

 

所以无法比较这,当在taxable account中,五百万拿去投资equity fund,究竟该投谁,因为无法判断8%的税后是否大于或者小于7%

jessica喂喂喂 · 2022年05月06日

那剩余220万放在TDA账户里投stock,为什么就要选Active global Equity fund?

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