老师好 1)这里说investment income 参与人的层次来看是不用交税的 , 是不是指 在退休后,拿钱中的 up to 2万 是不用交税的, 拿出钱中 的up to 100万,是要以ordinary income tax rate 来交税的是吗? 2)然后这里取钱中up to 2万不交税的理由是因为之前realize gain 的时候已经交过税了, 比如这题里的从earning of 2.5万, 到税后的2万, 交了5000的税收? 谢谢。
发亮_品职助教 · 2022年03月27日
嗨,努力学习的PZer你好:
是指基金层面还是要正常加税,比如交dividend tax, capital gain tax, interest tax等等,但是在取钱的时候investment income这部分就不需要要再交税了,但本金的部分还是要以ordinary income tax rate来交税。 这样理解对吗?
是的,这块视频就是表达的这个意思。
另外TDA账户缴税的问题,个人IPS还有些不太一样,因为个人IPS那边要求有计算,所以整体上以那边的内容为主,知道机构IPS有上述情况即可。
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