嗨，爱思考的PZer你好：
如果你要用spot rate折现，是不能用计算器第三行的。第三行默认每一期的折现率是一样的，但实际上每一期的spot rate都并不相同。所以你的做法是不对的。
你可以先通过forward rate计算出每一期的spot rate，然后再分别折现得到债券价值。但这样会增加计算量。题目的考点是用forward rate折现，建议你使用解析中的方法，不要给自己增加计算量。
----------------------------------------------虽然现在很辛苦，但努力过的感觉真的很好，加油！
