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欢欢 · 2022年01月18日

currency swap是如何规避汇率和利率风险的

能否麻烦助教举个例子或者画个图说明下?谢谢啦

1 个答案
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lynn_品职助教 · 2022年01月18日

嗨,从没放弃的小努力你好:


在中国借钱换成美元,然后用于经营。但借的人民币要用人民币进行偿还,所以经营获得的利润需要再次由美元转换为人民币,然后再去还掉借来的钱。

可以看到中间涉及到两次货币的转换期初和期末,如果期初和期末的汇率保持不变,则这种方式完全是可以的,没有必要进行货币互换的。

但是如果期初期末的汇率不等,比如到了需要把美元转换为人民币来还钱的时候,发现人民币升值了,相同的美元换回的人民币少了,为了偿还相同的人民币利息,需要花掉更多的美元了,这时候就发现因为汇率的变动而使我们的借款成本增加了。

但是如果进入一个货币互换,就可以避免上述的汇率风险啦。如果是想规避利率风险,直接签订固定利率的互换,就可以啦。

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加油吧,让我们一起遇见更好的自己!

欢欢 · 2022年01月19日

感谢~

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