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emily0926 · 2022年01月14日

关于股票应放在taxable account还是tax deferred account

Asset Allocation with Real World Constraints这一章的书后题18题这一问,何老师讲股票应放在taxable account因为股票有lower tax rate和deferred capital gain tax因为一般长期持有短时间不会卖掉,而taxable bond应放在TDA里。但是通常做投资持有股票相对于持有债券来说应该交易更频繁吧?为什么股票不放在TDA里呢?以及为什么说股票有lower tax rate?股票也有divident tax(通常税率高于CG tax)
1 个答案
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郭静_品职助教 · 2022年01月16日

嗨,爱思考的PZer你好:


原文红框这句话说,broker对于长期股票市场的预期是积极的并建议增加投资,说明现在股票是做长期持有而不是短期投机高频交易。

对于长期持有的股票,一个收益是期间现金流(股利),它相较于bond每年产生的利息而言是比较少的;另一个收益是卖出股票时产生资本利得,因为是长期持有,其实这里已经有了deferred capital gain tax treatment的效果。

综合以上两点,对于长期持有的股票,可以将它放在taxable accout。对于taxable bonds和高频交易策略的资产应该放入TDA账户。

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就算太阳没有迎着我们而来,我们正在朝着它而去,加油!

emily0926 · 2022年01月17日

谢谢!解释得非常清晰:)

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