老师您好，在credit risk基础讲义第165页中credit loss 公式是
EL=-V er(T−t）*N(-d1）+FN(-d2）
但是在第 173页中变成了
EL=-V er(T−t）*N(-d2）+FN(-d2）
这是为什么呢？？
蒋健 · 2021年11月28日
老师您好，在credit risk基础讲义第165页中credit loss 公式是
EL=-V er(T−t）*N(-d1）+FN(-d2）
但是在第 173页中变成了
EL=-V er(T−t）*N(-d2）+FN(-d2）
这是为什么呢？？
看了之前相同的问题，说是加号改成负号就变成了N(-D1),但是： 按照何老师讲的EL=PD*(F-VT), PD=N(-d2） ，173的公式没错啊（是加号），第一个用平价公式推到，173页按照EL均值推导， 这个似乎是理论上的矛盾==！，求解？？
