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guo · 2021年09月29日

capital分类汇总和他们的区别

老师好 可以帮忙总结一下capital有什么分类吗 ,比如我现在看到的 core capital&excess capital,primary capital&surplus capital 这两个有什么区别 还有别的分类吗
1 个答案

王暄_品职助教 · 2021年09月30日

excess capital,primary capital&surplus capital

是在我们讲到concentrated asset时,如果客户不愿意分散化资产,那么我们会用这三种capital来教育客户(金字塔图),方便他们知道primary capital & excess capital应该相对于suplus capital配置更多一些

 

Core Capital

是指当进行遗产规划时,捐赠人本身还没死,那么要事先为自己接下来的生活所需储备资产,那么就要计算core capital,算出core capital后,才知道遗产规划多少合适。

 

上述两种capital并无直接联系,都是专有名词。

 

其他的capital,还有human capital,指人力资源,也就是自己将来能通过工作所赚到的钱。


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