王暄_品职助教 · 2021年09月30日
excess capital,primary capital&surplus capital
是在我们讲到concentrated asset时,如果客户不愿意分散化资产,那么我们会用这三种capital来教育客户(金字塔图),方便他们知道primary capital & excess capital应该相对于suplus capital配置更多一些
Core Capital
是指当进行遗产规划时,捐赠人本身还没死,那么要事先为自己接下来的生活所需储备资产,那么就要计算core capital,算出core capital后,才知道遗产规划多少合适。
上述两种capital并无直接联系,都是专有名词。
其他的capital,还有human capital,指人力资源,也就是自己将来能通过工作所赚到的钱。