老师您好：在financial market and product 的 mortality 中，mortality table 的死亡概率+生存概率求和不等于1，在例题2中，为什么我们要用“1-死亡概率”作为活着的概率，而不是直接用这一行的“survival probability”，感觉我自己在计算的时候总是不知道到底使用“1-死亡概率”还是“survival probability”。
品职答疑小助手雍 · 2021年07月06日
嗨，从没放弃的小努力你好：
你是说基础班讲义第39页那个例题2么？
首先因为第一列的死亡概率是未来1年内死亡的概率，第二列的生存概率是从出生可以活到XX岁的概率。所以加起来不可能等于1。
例题2中用的1-死亡概率里面死亡概率是未来1年内死亡的概率，那女性第一年没死的概率就是1-0.017275，乘以到了71岁一年内死亡的概率得到的就是70岁一年内没死但是下一年死了的概率。
弄清楚表格里的概率代表什么含义就可以做题了~
----------------------------------------------虽然现在很辛苦，但努力过的感觉真的很好，加油！