王暄_品职助教 · 2021年07月04日
【1、P18 上课举例说Div大的放TDA，属于tax avoidance strategy，这个说法是否有误？是否应属于Tax defer strategy？】
所谓tax defer，是defer到将来，依然要交税
而Dividend高的放入了TDA之后，由于整个TDA账户免税，自然就不用交Dividend tax，直接避免缴税，属于avoidance
【2、P62倒数第三行的那个example，说的是liq needs吧，为什么要放在investment parameter这里来说，而不是放在investment obj？是因为这里的liq need指的是liq preference？】
这个Example说的是意愿相关的，客户表示希望真个portoflio可以快速、简单的变现，这属于客户的意愿，而非目标。
Massa羊羊羊兒🐏🐏🐏 · 2021年07月11日
谢谢老师解答！想多请教一下，第一个问题，Div高的现在放在TDA账户是不用交税，但未来取出仍旧是要交税的，这不就相当于递延了，所以是tax defer吗？如果放TEA才属于tax avoidance？谢谢
