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小白熊 · 2021年06月20日

Case 02: 2010 Q1 个人IPS写作中关于new tax law情况下asset allocation的问题

题目:在maintain current asset allocation的情况下,如何构建一个more tax-efficient allocation?

那么请问,我知道bond目前亏损所以可以抵税,那么具体的,在taxable account内卖掉债券的时候interest income和capital gain对应的tax分别应如何考虑?还是说这个asset allocation表格中仅体现capital gain的部分,债券的interest income和股票的dividend并不体现?


Case:



(三)在maintain current asset allocation的情况下,如何构建一个more tax-efficient allocation?(星号)

目前的asset allocation中TDA无需交税,税率改变只影响Taxable account;Taxable account中bond有loss、equity有gain,因为明年capital gain tax会从25%下降到15%且tax loss harvesting消失

——Taxable account中股票明年再卖,500000债券现在卖掉(卖掉的钱只能在账户内部流动,不能放到TDA账户中去),卖掉债券的钱再买500000的equity

——TDA中500000股票卖掉,卖掉股票的钱再买500000的债券


答案:


1 个答案

王暄_品职助教 · 2021年06月21日

那么请问,我知道bond目前亏损所以可以抵税,那么具体的,在taxable account内卖掉债券的时候interest income和capital gain对应的tax分别应如何考虑?还是说这个asset allocation表格中仅体现capital gain的部分,债券的interest income和股票的dividend并不体现?


同学说的是2010 Q1 #E小题是嘛?

interest income & dividend 是在收到时刻立刻付税了,所以在考虑不同账户内买卖bond&equities的时候,我们仅考虑capital gain部分。


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