题目:在maintain current asset allocation的情况下,如何构建一个more tax-efficient allocation?
那么请问,我知道bond目前亏损所以可以抵税,那么具体的,在taxable account内卖掉债券的时候interest income和capital gain对应的tax分别应如何考虑?还是说这个asset allocation表格中仅体现capital gain的部分,债券的interest income和股票的dividend并不体现?
Case:
(三)在maintain current asset allocation的情况下,如何构建一个more tax-efficient allocation?(星号)
目前的asset allocation中TDA无需交税,税率改变只影响Taxable account;Taxable account中bond有loss、equity有gain,因为明年capital gain tax会从25%下降到15%且tax loss harvesting消失
——Taxable account中股票明年再卖,500000债券现在卖掉(卖掉的钱只能在账户内部流动,不能放到TDA账户中去),卖掉债券的钱再买500000的equity
——TDA中500000股票卖掉,卖掉股票的钱再买500000的债券
答案: