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猫猫酱 · 2021年06月16日

currency swap

假设中国分公司在美国经营,它不能直接在中国借钱换成美元吗?跟currency swap也没啥区别吧⊙﹏⊙

3 个答案
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Hertz_品职助教 · 2021年06月17日

嗨,从没放弃的小努力你好:


同学你好

不是这样子的哈,你可以这样想,如果他一开始有钱拨出一部分的利息,那么这笔钱为什么不直接用来经营,从而去少借点钱呢,少借钱付出的利息就少呀;二是这种单独拨出的这部分资金也是有机会成本要考虑的

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虽然现在很辛苦,但努力过的感觉真的很好,加油!

猫猫酱 · 2021年06月17日

我是想着,开始借钱的时候,就把以后各期的利息拨款出来,这样不就行了吗

Hertz_品职助教 · 2021年06月17日

嗨,从没放弃的小努力你好:


同学你好

中国的公司在美国经营,需要的资金是美元。

按照同学你提到的在中国借钱的这种情况,我们做一下分析:


在中国借钱换成美元,然后用于经营。但借的人民币要用人民币进行偿还,所以经营获得的利润需要再次由美元转换为人民币,然后再去还掉借来的钱。


可以看到中间涉及到两次货币的转换期初和期末,如果期初和期末的汇率保持不变,则这种方式完全是可以的,没有必要进行货币互换的。

但是如果期初期末的汇率不等,比如到了需要把美元转换为人民币来还钱的时候,发现人民币升值了,相同的美元换回的人民币少了,为了偿还相同的人民币利息,需要花掉更多的美元了,这时候就发现因为汇率的变动而使我们的借款成本增加了。


但是如果进入一个货币互换,就可以避免上述的汇率风险啦。所以还是有区别的哈

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努力的时光都是限量版,加油!

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