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biguo · 2021年06月09日

private wealth management

基础班讲义325页这个大的例题,我觉得李老师没有讲明白啊,什么情况下是先付年金什么时候是税前税后很懵。还有326页这个vested retirement accounts的pv是哪里来的?还有M的每年支出哪里有数据啊?而且前面那个信息为啥说M不想work full time但是后面又算了full time的收入呢?为啥capital needs那里计算都是先付年金啊?图贴不上来,麻烦自己找一下,谢谢 另外,希望完善一下app图经常贴不上来
2 个答案

王暄_品职助教 · 2021年06月10日

为啥capital needs那里计算都是先付年金啊

我们正常来说工资的确是后附年金

但我们依然按照先付年金来处理,就是因为保险的保费premium是先付年金的形式,所以为了保持统一,协会出的题目要求我们无论是expense or salary,都是按照先付年金来计算。(协会就是这么规定,我们就按照协会的角度来做)

同学可以听一下个人IPS基础班,R32 下“calculating life insurance”这个视频,2倍速14分58秒开始往后听,回顾一下李老师的解说。

王暄_品职助教 · 2021年06月10日

326页这个vested retirement accounts的pv是哪里来的?还有M的每年支出哪里有数据啊?

这一整张Exhibit都属于已知条件,题目以表格的形式给出。


还有M的每年支出哪里有数据啊

60000的生活费也属于这里的已知条件。


而且前面那个信息为啥说M不想work full time但是后面又算了full time的收入呢?

仔细读题,看下图红框处,已经说了还是要考虑Marion’s future income



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