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丸颜丽质 · 2018年01月12日

问一道题：NO.PZ201710200200000106 第6小题 [ CFA III ]

  1. CFA III
  2. Asset Allocation

* 问题详情，请 查看题干

问题如下图：

    

选项：

A.

B.

C.

解释：



为啥不选B 题目中说合适长期的分配应该是75%的股票 25%的债券，B最接近。如果选A的话 就严重偏离了合适他的长期目标资产分配 虽然留出很多现金 但整个portfolio成长性不好。 做题的时候难道只考虑短期有钱 而不考虑长期么？

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1 个答案

三级冲关 · 2018年01月12日

goal-based就是要分开考虑每个目标，挑选符合的投资组合。

题目是为了满足孩子将要上学的资金需求，重点考虑的就是流动性和可靠性，就需要大比例配置债券。

第二个和第三个股票比重太高，不适合投资。

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2021-05-11 19:10 1 · 回答

totasset是2675000，abc都能满足cash≥27500。考虑偏股偏债配置偏好是7525，应该是B更满足啊..?

2020-01-11 10:26 1 · 回答

老师，题目中这个小孩马上念书的信息是从哪里得出来的？没看到原文哪儿有

2020-01-05 17:23 1 · 回答

    请问老师，这道题的答案是不是通过定性选出来的，而不是通过定量计算出来的？

2019-10-24 22:42 1 · 回答