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HG · 2021年03月18日

25mil的投资怎么看出来的

NO.PZ2018110601000006

问题如下:

The Red family has the investable assets of $1.2 million. Tom, the portfolio manager of the Red family, follows a goals-based approach to asset allocation and offers three possible portfolios to consider.

The Red express a very strong desire to fund their children’s college education expenses, which have an estimated present value of $250,000. Given that the children will be starting college soon, which portfolio is most appropriate?

选项:

A.

Portfolio 1

B.

Portfolio 2

C.

Portfolio 3

解释:

A is correct.

考点:goal-based approach

解析:教育支出的现值为$250,000,支付的时间就在近期,而Red一家对于实现这笔目标的意愿很强(very strong desire),所以portfolio需要有很强的流动性和稳定性,Portfolio 1中cash占比最高,所以选A。

这道题确实看不出来是25mil该怎么投资,反而会觉着是120mil的多少cash可以cover这25mil理解更合适,怎么看出来是针对25mil的投资啊

1 个答案

郭静_品职助教 · 2021年03月18日

嗨,爱思考的PZer你好:


这道题是想要考察goal-based approach做资产配置时要根据goal的具体目标选择portfolio,题目想表达的意思就是:

这个家庭总资产有1.2M,可能有N个目标,其中一个目标是留给小孩教育,为目标这个预留的钱是$250,000。问的是$250,000应该选择哪个portfolio作为这个goal的subportfolio进行投资。

题干背景表述可能略显单薄,具体考试中case的背景会更详实,不会出现这些问题哒~

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NO.PZ2018110601000006 问题如下 The Refamily hthe investable assets of $1.2 million. Tom, the portfolio manager of the Refamily, follows a goals-baseapproato asset allocation anoffers three possible portfolios to consir. The Reexpress a very strong sire to funtheir chilen’s college ecation expenses, which have estimatepresent value of $250,000. Given ththe chilen will starting college soon, whiportfolio is most appropriate? Portfolio 1 Portfolio 2 Portfolio 3 A is correct. 考点:goal-based approach 解析:教育支出的现值为$250,000,支付的时间就在近期,而Re家对于实现这笔目标的意愿很强(very strong sire),所以portfolio需要有很强的流动性和稳定性,Portfolio 1中cash占比最高,所以选A。 这里的定语从句是说他的教育支出是25万,但题干明显是在问120m的总组合怎么投资,我认为是要商榷的,25/120=21%,应该选择cash+low risk assets最接近这个数字的才对。

2022-04-23 15:25 1 · 回答

NO.PZ2018110601000006

2021-03-29 01:35 1 · 回答

NO.PZ2018110601000006 Portfolio 2 Portfolio 3 A is correct. 考点goal-baseapproa解析教育支出的现值为$250,000,支付的时间就在近期,而Re家对于实现这笔目标的意愿很强(very strong sire),所以portfolio需要有很强的流动性和稳定性,Portfolio 1中cash占比最高,所以选.如果还有个是cash100%该怎么选?

2021-03-16 23:09 1 · 回答

Portfolio 2 Portfolio 3 A is correct. 考点goal-baseapproa解析教育支出的现值为$250,000,支付的时间就在近期,而Re家对于实现这笔目标的意愿很强(very strong sire),所以portfolio需要有很强的流动性和稳定性,Portfolio 1中cash占比最高,所以选这里流动性需求应为250/1200=20%多,感觉只要满足现金和债券的配置比例略微超过20%就可以了,为啥答案需要浪费这么多比例放到债券上呢?

2020-10-14 08:37 1 · 回答