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梦梦0708 · 2021年02月24日

选项AB

  1. CFA III
  2. Behavioral Finance

NO.PZ2018091702000023

问题如下：

Sophia is a senior manager of a plastic manufacturing corporation, 60-year-old. She has an investment portfolio with $600,000, and 75% is invested in her employer’s stocks. She is cautious and worried about future stock market, therefore, she invests only in which she is familiar with. In her risk tolerance questionnaire, she expresses low risk tolerance and wants to maintain the current value of her assets.

The most effective way to advise Sophia would be:

选项：

A.

show her details, such as how to choose stocks by volumes and trend.

B.

report the underperformed and outperformed stocks regularly.

C.

gain her trust and give "big picture" advice.

解释：

C is correct.

考点：识别投资者类型以及如何沟通

解析：Sophia属于passive preserver。对于这一类型的客户，无需提供详细的指标分析，因为知道得越多她反而越紧张，获得Sophia的信任，然后提供一些宽泛的建议，告诉她如何实现目标,，是最有效的方法。

1.请问A和B适用何种类型呢？


2.BBK和PBM之间是否是下面这样的对应关系？

Adventurer-AA

Guardian-PP

Individualist-II

Celebrity-FF

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2 个答案

王琛_品职助教 · 2021年02月26日

嗨，从没放弃的小努力你好：


@silentdayam 好，


> 我觉得AB选项应该针对的是有Cognitivebias的投资者 李老师经典题里reading9-1.1题讲过,针对有Cognitivebias的投资者可以用量化的方法进行教育


- 你的思路是对的哈，但是这道题我说 A B 是干扰项，并不是严格的针对其他投资者类型的建议。主要是从选项的文字，与原版书文字的一致性角度出发哒

- 你举例的经典题 R9-1.1 题，题干的文字有两处描写建议，都和原版书的文字描写相似

1）题干：respond favorably to education focused on how the investment program affects financial security, retirement planning, and future generations。

2）题干："respond better to education on portfolio metrics, such as the Sharpe Ratio"。

- 题干的两句话，对应的是原版书 P117 的文字 

1) When advising emotionally biased investors, advisers should focus on explaining how the investment program being created affects such issues as financial security, retirement, or future generations rather than focusing on such quantitative details as standard deviations and Sharpe ratios. 

2) Quantitative measures work better with cognitively biased investors.

----------------------------------------------
加油吧，让我们一起遇见更好的自己！

王琛_品职助教 · 2021年02月25日

嗨，努力学习的PZer你好：


1.

- A 和 B 是干扰项哈，并不是严格的针对其他投资者类型的建议


2. 

- 我认为没有严格的对应关系哈，因为两种投资者分类模型中，分类的依据都是不同的，而且每种类型的特点也不是严格对应的

- 两种分类中，建议更多关注 Pompian 的模型分类哈

----------------------------------------------
虽然现在很辛苦，但努力过的感觉真的很好，加油！

silentdayam · 2021年02月25日

我觉得AB选项应该针对的是有Cognitivebias的投资者 李老师经典题里reading9-1.1题讲过,针对有Cognitivebias的投资者可以用量化的方法进行教育 题目中的Sophia是low risk tolerance,且很cautious and worried about future stock market(保守),属于PP分类，PP分类的投资者是存在Emotionalbais的，所以不通过量化教育沟通

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NO.PZ2018091702000023 report the unrperformeanoutperformestocks regularly. gain her trust angive \"big picture\" aice. C is correct. 考点识别投资者类型以及如何沟通 解析Sophia属于passive preserver。对于这一类型的客户，无需提供详细的指标分析，因为知道得越多她反而越紧张，获得Sophia的信任，然后提供一些宽泛的建议，告诉她如何实现目标,，是最有效的方法。 是不是也是因为这段话属于告诉了客户细节？

2021-11-20 13:56 1 · 回答

NO.PZ2018091702000023 Sophia is a senior manager of a plastic manufacturing corporation, 60-year-ol She hinvestment portfolio with $600,000, an75% is investein her employer’s stocks. She is cautious anworrieabout future stomarket, therefore, she invests only in whishe is familiwith. In her risk toleranquestionnaire, she expresses low risk tolerananwants to maintain the current value of her assets. The most effective wto aise Sophia woulbe: show her tails, suhow to choose stocks volumes antren report the unrperformeanoutperformestocks regularly. gain her trust angive \"big picture\" aice. C is correct. 考点识别投资者类型以及如何沟通 解析Sophia属于passive preserver。对于这一类型的客户，无需提供详细的指标分析，因为知道得越多她反而越紧张，获得Sophia的信任，然后提供一些宽泛的建议，告诉她如何实现目标,，是最有效的方法。 老师怎么从题干信息判断投资者 passive investor？是看自己开公司还是打工吗？就算是高级投资者也算打工仔，所以是passive investor吗？

2021-07-15 09:13 1 · 回答

Sophia is a senior manager of a plastic manufacturing corporation, 60-year-ol She hinvestment portfolio with $600,000, an75% is investein her employer’s stocks. She is cautious anworrieabout future stomarket, therefore, she invests only in whishe is familiwith. In her risk toleranquestionnaire, she expresses low risk tolerananwants to maintain the current value of her assets. The most effective wto aise Sophia woulbe: show her tails, suhow to choose stocks volumes antren report the unrperformeanoutperformestocks regularly. gain her trust angive \"big picture\" aice. C is correct. 考点识别投资者类型以及如何沟通 解析Sophia属于passive preserver。对于这一类型的客户，无需提供详细的指标分析，因为知道得越多她反而越紧张，获得Sophia的信任，然后提供一些宽泛的建议，告诉她如何实现目标,，是最有效的方法。 老师，我想问下，答案B适合哪类客户呀 靴靴

2020-08-18 21:45 1 · 回答

report the unrperformeanoutperformestocks regularly. gain her trust angive \"big picture\" aice. C is correct. 考点识别投资者类型以及如何沟通 解析Sophia属于passive preserver。对于这一类型的客户，无需提供详细的指标分析，因为知道得越多她反而越紧张，获得Sophia的信任，然后提供一些宽泛的建议，告诉她如何实现目标,，是最有效的方法。 请问如何看出要从性格分类来解决这道问题呢？我想的是，他只投公司的股票，那不是availability bias吗，是cognitive bias, 所以应该教育她

2020-08-17 20:31 1 · 回答