1.maintain real value of the asset到底是risk ability还是tolerance?
2.liquidity constraints要说明具体缺口;
3.time horizon 要说明各阶段具体年份?
4.investment horizon是默认现在到死亡吗?
王暄_品职助教 · 2020年11月30日
1.maintain real value of the asset到底是risk ability还是tolerance?
Tolerance,因为客户想保持本金不变,害怕本金贬值,说明他怕钱不够,怕风险,所以属于意愿
2.liquidity constraints要说明具体缺口;
现在考纲没有这个具体缺口的考点了,同学只要知道liquidity preference即可,就是客户对流动性的偏好,比如他对一笔钱在2年后有用,那么对这部分钱就需要流动性要强。(对于这块,根据李老师上课说的内容来,真题里关于liquidity needs的题,我们都纳入不用做清单了,都属老考纲,就怕误导学员)
3.time horizon 要说明各阶段具体年份?
不用说明具体年份,要说明这个阶段的时长即可。(但你说也没错)
4.investment horizon是默认现在到死亡吗
投资期,客户投资的期限(具体要看case里怎么说),但多数case都是为退休生活规划的,那就说明是从开始投资的那天一直到他死亡。