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Lnn · 2020年11月12日

Reading 29 第21题

请问原有的投资从75000跌到了50000,所以说平掉原头寸有loss(税收优惠7500)。将它卖掉之后又买进一个有一样return的产品,也就是说新买进的资产明年也有一个loss,也会获得税收优惠7500?总税后优惠应该是15000?谢谢。

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王暄_品职助教 · 2020年11月13日

嗨,努力学习的PZer你好:


就是把股票以当前50,000价格卖掉,再买类似的股票,所以cost basis现在变成了50,000。

这个类似的股票,比方说1年后会涨到75,000或者更高,Jose认为之前卖掉的股票再在一年后也会涨到同样的价格,所以说这叫having the same return。这些其实是投资者自己估计的,题目怎么说,我们就怎么认为。

重新给同学说一下这题:

  • 题目中说的是今年以50,000卖掉cost basis为75,000的股票以便于获得tax reduction;然后接着买回相同return的股票,明年卖掉
  • 问题问的是total tax saving是多少,也就是今年明年一共的tax saving
  • 问题问的是total tax saving,所以考虑全部年份。(可以自己带入数字去算一算,例如假设明年股价涨到80,000,你会发现total tax saving是0;因为今年卖掉股票获得tax reduction的同时,也降低了tax basis,会导致明年的capital gain tax增加。所以综合来看,total tax saving=0)

带着同学用数字证明一下:


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就算太阳没有迎着我们而来,我们正在朝着它而去,加油!


王暄_品职助教 · 2020年11月13日

不是的,same return是下一年的same return,他们认为是可以涨回去的。

这题我一开始做也很confusing,但多读即便按照我这个意思体会一下,自己也不要脑补,按照题目的意思慢慢屡屡

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