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Caitlynn · 2017年11月17日

问一道题：NO.PZ2015112003000016 [ CFA III ]

  1. CFA III
  2. 个人IPS

问题如下图：

    

选项：

A.

B.

C.

解释：


能不能用中文解释一下这题呢？英文解释每一个词都懂但是没有办法抓住答案的思路

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2 个答案

doglyt · 2017年12月12日

TDA是从投资账户withdraw时候才需要缴税，对于appreciate in value的asset来说，至少可以起到税收递延的作用，晚缴税要比早交要好，这种题没有给出具体税率，只是从定性角度考察，不需要考虑太多，你要想到TDA是对整体征税和taxable是对增值征税，不知道增值部分和整体乘以税率之后哪个大，那这题就没法答了

doglyt · 2017年11月17日

一个投资组合有很大的增长潜力，哪种账户最不适用于积极投资策略？三种账户离只有taxable account是对投资收益征税的，积极投资策略会经常把收益realize，就得缴税，所以适合放在tax empty account，而taxable account适合长期持有的策略或者是亏损的组合才有积极的投资策略，这样realized loss可以抵扣税

JessieLin · 2017年12月11日

那为什么不选TDA? TDA 同样得交税，还占限额，没看出来哪里比taxable 好了。

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Taxable不管tra不tra只要有收益就征税，T不tra变现就不征税，less active tra在T里更有可能晚征税，请问为什么不选B？谢谢！

2020-07-12 17:49 2 · 回答

老师没看懂后半部分，如果反过来，换做本金不断亏损，最有吸引力的账户是不是taxable account 了，因为可以得到本金亏损的税收补偿了。

2018-12-14 15:29 1 · 回答

正确答案A。但有个疑问，为啥B不正确？ 每次卖卖时难道不交税吗？    

2017-12-23 15:18 1 · 回答

问一道题：NO.PZ2015112003000016 [ CFA III ]

2017-12-13 12:26 1 · 回答