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SUN · 2020年04月28日

两阶段

这道题并没有给退休后的消费是多少,怎么看出来流动性需求低呢? 另外是不是只要文中提到税收是多少,一般都存在税务问题?

1 个答案
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王暄_品职助教 · 2020年04月28日

嗨,努力学习的PZer你好:


1. 流动性问题:

  • Liquidity needs是指短期内需要从portfolio里拿出去弥补spending的钱
  • 50% of her annual income is enough for her spending, 所以她的工资收入足以cover她的日常开销,则不需要从portfolio里拿钱
  • 还要付$80,000的down payment,工资剩下的50%也足以cover这部分首付,所以也不需要从portfolio里拿钱
  • 综上所述,liquidity needs are low

2. Tax considerations

  • 一般题目中提及tax,都要考虑税务问题
  • 本题中30% 的tax rate属于高税率,所以tax consideration is significant, 例如她卖掉股票会产生high capital gain tax

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努力的时光都是限量版,加油!


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