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he123456 · 2020年03月16日

ips写作课真题疑问

这个是2008年Q1真题 第一问为什么return objective还包括living expense?living expense不是已经被salary cover了吗?不需要投资收益来满足了呀,而且这个第一题 return objective属于IPS哪一部分啊,是第一部分investment objective吗?怎么感觉跟考纲改变之后的ips结构对不上了呢?而且这个第三问的constraints也和新考纲的结构 investment parameters里的constraints内容不太一样呢?是因为老考纲ips结构的问题吗
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Olive_品职助教 · 2020年03月17日

嗨,从没放弃的小努力你好:


可以不写,写了和不写算出来是一样的,因为cash flow need里这部分是0,TIA里面这部分也是0。之所以要写,是为了防止有些题目income和expense的time horizon会不同,做题容易漏掉。


IPS部分考试的内容并不是写的都是IPS里面的内容,可能考的是IPSplanning的部分或者是后面几章的topic,今年个人IPS第一个reading考纲有变化,所以出题的形式还不确定,但是以前的题目还是可以参考的。

算return objective相当于是看客户现在的钱够不够,如果算出来发现要求的return太高根本达不到,就要教育客户调整自己的objective,或者想办法改变其他parameter。

risk tolerance和time horizon现在在investment parameters部分,相当于是换汤不换药而已。


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he123456 · 2020年03月17日

我后来想了一下,return objective之所以要写上living expense是因为退休后就没有salary cover了

Olive_品职助教 · 2020年03月17日

是的,这道题计算不涉及到退休,不过别的题目就不一定了,所以李老师建议即使能cover,也要写上,防止time horizon变了,现金流也会变。

he123456 · 2020年03月18日

计算确实是肯定要考虑living expense的,但玩的这道题不是让写return objective有哪些吗?所以我看答案写的也是living expense in retirement 、所以我才觉得要写上、因为退休后没有salary

Olive_品职助教 · 2020年03月18日

不好意思理解错了,我一直理解的是return的计算,你问的是return objective,return objective是要写living expense的没问题哈

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