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jqm · 2020年02月19日

personnal risk bucket和market risk bucket 的区别?

您好!何老师在资产配置的reading 12的goals based approaches章节的两倍速01:52处讲到,personnal risk bucket是为了防止变穷和market risk 是未来维持现有生活标准,不大明白。防止变穷不就是现有生活标准不变吗?二者如何区别?

1 个答案

Shimin_CPA税法主讲、CFA教研 · 2020年02月20日

嗨,努力学习的PZer你好:


可以参考个人IPS讲义224页, personal risk bucket 是为了防止投资者个人没房住、没饭吃,基本的生活必要开销得不到满足,所以对应的是生活质量大幅度下滑,从请得起CFA做个人投资顾问,到温饱都解决不了,所以通俗的讲就是变穷了。

market risk bucket是指原本正常的生活开销,现在依然能够满足,指的是维持现状,保持在现有的生活质量。


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就算太阳没有迎着我们而来,我们正在朝着它而去,加油!


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