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zzhbluesky · 2020年02月16日

TDA账户的纳税问题?

在个人IPS那章里讲到 TDA账户,有类似的一道例题是 某人有100元,投入到TDA账户,在该账户用于投资,收益率为4%,收益对应的税率为5%,取出时的需缴纳6%的个税: 一年后FV=100*(1+4*95%)*(1-6%)


但是在机构IPS里,有一讲讲到 ,401K的TDA账户中,投资收益部分的取出是不必缴个税的,只需要缴纳投资收益相关的


那么钱进入到TDA账户后,投资所产生的收益部分到底要不要在取出时缴税呢?

1 个答案

发亮_品职助教 · 2020年02月17日

嗨,努力学习的PZer你好:


“那么钱进入到TDA账户后,投资所产生的收益部分到底要不要在取出时缴税呢?”


计算的话以个人IPS为准,因为那边是会出计算题的。个人IPS的TDA怎么处理,就按李老师讲的来,完全是按协会教材来的。



机构IPS这边的TDA账户,知道有老师讲的这种情况即可:投资收益不收税,机构IPS这边没有对TDA账户要求计算。实际上现实中TDA账户缴税问题会更加复杂,咱们在学习时都是简化处理的。

以下是截自原版书的原话:


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