包包_品职助教 · 2019年12月02日
嗨,爱思考的PZer你好:
这道题目的意思是说:
Barnes在一家保险公司工作,为客户提供财务规划服务。 Barnes已经建立了一个包括会计师、律师和经纪人在内的专家网络,他们为财务规划过程贡献自己的专业知识。每个专家都是独立的承包商。每一个承包商都会为他或她所做的工作分别向巴恩斯开出账单,根据巴恩斯推荐的客户数量提供折扣。问巴恩斯应该采取什么措施来符合CFA协会的职业行为标准?
也就是说 Barnes在给客户做财务规划的时候需要聘请会计师律师这些专家,聘请他们就要给他们付费,而如果 Barnes推荐客户给这些人,这些人就会给 Barnes打折。相当于这些人给了 Barnes介绍费。
所以这道题里面涉及到的利益冲突主要是 Barnes和客户的利益冲突,他要给客户披露这个折扣关系,好让客户客观的评价他给客户推荐这些人的原因。
C选项是说他请这些独立承包商得到保险公司的批准,这个我们准则里面没有相关方面的要求,要看他和公司之间的约定,所以不能说他对不对
-------------------------------虽然现在很辛苦,但努力过的感觉真的很好,加油!
472121 · 2019年12月02日
c这个也不算additional compensation 么?不用written confirmed ?
包包_品职助教 · 2019年12月02日
他节省的花费是给他公司节省的,也就是收介绍费的是他的公司,也不是给他自己的,所以不算additional commensation
472121 · 2019年12月03日
啊……从哪里看出是给公司节省的啊,我还以为是他要拿的介绍费