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必过1030_ · 2019年11月04日

问一道题:NO.PZ2018110601000029 [ 2020.06 CFA III ]

问题如下图:

选项:

A.

B.

C.

解释:

是不是对 low priority的goal都可以投资激进一些?
1 个答案
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Shimin_CPA税法主讲、CFA教研 · 2019年11月05日

是的, low priority的goal 在个人IPS中可以归在Aspirational risk bucket,目标是增加财富值,而不是满足生活必需和维持当下的生活水平,所以可以投资激进一些。

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NO.PZ2018110601000029问题如下 The strategic asset allocation of Chris is 50% equity/50%bon with a rebalancing range of 10%. Yestery, Chris won a lottery of $20,000. He cito open a new account for the rewarannate all the money after 20 years. The goof nation hlow priority, but Chris sires to earn the highest return if possible. The asset allocation of the nation account is most likely:50% equity/50%bon 60% equity/40% bon 100% equity/0% bon C is correct. 考点:goal-based asset allocation 解析:Chris的钱可以看作是他的sub-portfolio,目标的特点是low priority & high sire,这样的sub-portfolio可以投的更激进一些。另一方面,投资期20年-时间长,要求回报率-越高越好,所以可以全部投资到equity中。rebalancing range是针对原有资产的,对这笔新的资产不适用。 想请问一下,像这道题目另开一个账户,包括原版书课后题也有一道类似的是构建subportfolio,是不是都不受原本资产组合上下限影响呢?原来的上下限只针对那个组合而已?其他账户和其他资产都不受约束?谢谢

2024-03-12 08:35 1 · 回答

NO.PZ2018110601000029 60% equity/40% bon 100% equity/0% bon C is correct. 考点goal-baseasset allocation 解析Chris的钱可以看作是他的sub-portfolio,目标的特点是low priority & high sire,这样的sub-portfolio可以投的更激进一些。另一方面,投资期20年-时间长,要求回报率-越高越好,所以可以全部投资到equity中。rebalancing range是针对原有资产的,对这笔新的资产不适用。 rebalancing range是对于SAA而言,为什么只适用原组合而不是客户所有资产(包含新账户)?谢谢

2022-03-01 14:41 1 · 回答

NO.PZ2018110601000029 60% equity/40% bon 100% equity/0% bon C is correct. 考点goal-baseasset allocation 解析Chris的钱可以看作是他的sub-portfolio,目标的特点是low priority & high sire,这样的sub-portfolio可以投的更激进一些。另一方面,投资期20年-时间长,要求回报率-越高越好,所以可以全部投资到equity中。rebalancing range是针对原有资产的,对这笔新的资产不适用。 客户的SAA不是应该针对他名下所有的account的么?

2021-05-11 13:46 1 · 回答

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2020-01-13 00:13 1 · 回答

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