问题如下图：
选项：
A. 
B. 
C. 
D. 
解释：
orange品职答疑助手 · 2019年08月11日
同学你好，specific risk这里特指的是对ABS的风险的计量。银行可以卖出贷款，这样banking book中就少了该业务；之后，银行再买回ABS资产，ABS资产是在trading book中计量。这样一来，银行成功地将资产从banking book中转移到了trading book中，这样带来的好处是，trading book对风险的计量更宽松，所要求的资本金更低，也就是这样的转换，使银行降低了capital的要求，此即为监管套利。这个就是本题中的specific risk。
这种风险，是类似CR的，可以用这两种方法（标准法和IRB）来计量。
kayi · 2019年10月16日
解释的是从banking book转移到trading book，不是说securtalization不允许算在trading book，仍然要算在banking book？为什么类似CR？
NO.PZ2019070901000116 问题如下 Whiof the following approaches cusefor calculating specific risk capitcharge?I. The basic incator approachII. the stanrzeapproachIII. the IRB approachIV. same the generrisk capitcharge A.I anII. B.II anIII. C.only IV. only III. B is correct. 考点specific risk charge解析计算specific risk charge时有两种方法(1)标准法，(2)内部评级法B正确 为什么I不是specific，不是15%吗？
NO.PZ2019070901000116 问题如下 Whiof the following approaches cusefor calculating specific risk capitcharge?I. The basic incator approachII. the stanrzeapproachIII. the IRB approachIV. same the generrisk capitcharge A.I anII. B.II anIII. C.only IV. only III. B is correct. 考点specific risk charge解析计算specific risk charge时有两种方法(1)标准法，(2)内部评级法B正确 src不是市场风险里面的吗，市场分析俺不是只有sa和ima么，irb不是策略信用风险的吗？
NO.PZ2019070901000116 问题如下 Whiof the following approaches cusefor calculating specific risk capitcharge?I. The basic incator approachII. the stanrzeapproachIII. the IRB approachIV. same the generrisk capitcharge A.I anII. B.II anIII. C.only IV. only III. B is correct. 考点specific risk charge解析计算specific risk charge时有两种方法(1)标准法，(2)内部评级法B正确 问下I里的方法是计算什么用的呀？
NO.PZ2019070901000116 Whiof the following approaches cusefor calculating specific risk capitcharge? I. The basic incator approaII. the stanrzeapproaIII. the IRB approaIV. same the generrisk capitcharge 这是什么神奇的考点。。。SRC不是。。。MRC的计算那里讲的吗。。。老师说的是指一些specific risk 比如 event risk和basis risk之类的。。。 那我想，这方法要么就是4.same the generrisk capitcharge 要么就是仿造MRC的两种方法（标准法和IMA对吧） 这个IRB是怎么混进这里的。。。 想看看这个考点的详细（比如原版书、讲义截图之类的 我是没印象讲过这个嗯。。。）
NO.PZ2019070901000116 Increment V哪里有基本法啊， 只有 12 weekly 的 IRA