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olina西雅 · 2019年06月13日

投资账户

如果账户是兄弟姐妹或父母的付费账户,视同与其他付费账户一样对待,那如果是夫妻的付费账户呢,也一样对待吗?还是先判断受益人是否自己,如果是自己,就得优先客户和雇主,对吗?
1 个答案

发亮_品职助教 · 2019年06月13日

这里涉及到的点是Oversubscribed IPO或者超额认购的任何投资产品,在出现超额认购时,需要解决的利益冲突。


在超额认购时,自己的账户一定不能参与。因为站在投资者的角度,是内部人员参与了超额认购,挤占了他们的名额,存在利益冲突,所以自己的账户一定不能参加。

自己的账户是指:自己是直接受益人的账户(Beneficiaries),妻子的账户,默认自己是直接受益人,视同为自己的账户,所以也不能参与Oversubscribed的认购。

这里不区分妻子账户是否付费,只要自己是直接受益人的账户就不能参与。


而兄弟姐妹、父母的账户,不管付费与否,都默认他们的账户,自己不是直接受益人。所以他们的账户就是普通客户的账户。


“还是先判断受益人是否自己,如果是自己,就得优先客户和雇主,对吗?”

对的,出发角度,就是看看自己是否是直接受益人。

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