关于2013年真题Q1中 cash reserve的问题

流动性需求5000 正确。

return不对， cash reserve是应急用的资金，如果应急用的钱花完了，那么我们得重新建立，并且是从TIA中拿钱出来建。另外，这个人的return就必须要cover费用-收入的部分，不能总是动用应急的钱。所以是用15000/（TIA-10000）

题目中是要建立一个cash reserve, 这个reserve建好之后不需要每年往里面放 250000 ，所以直接从TIA中扣除即可。

cash reserve的概念就是用来抵减流动性支出的。这里要分两种情况，一种情况是，cash reserve已经建立好，如果当期收入不足以弥补费用，那么cash reserve可以用来抵减流动性。另一种情况是如果题目中是要建立一个cash reserve,例如本题，那么建议TIA中不要包括cash reserve这部分资金，在计算liquidity时加入。