发亮_品职助教 · 2019年04月28日
如果管理的是个人账户，无论如何一定要符合IPS，只能投资符合IPS要求的标的；如果发现某个资产比较适合，但是却不符合IPS的要求，需要先修改IPS，再进行投资。
如果管理的是集合账户，例如Mutual fund等，Fund会有一个既定的Mandate，投资依照这个Mandate执行，如果投资偏离了Mandate需要先向外界披露，客户可以决定是否继续投资Mutual fund，披露之后可以投。
Maggie316 · 2019年04月28日
就是前面有一个case 偏离了mandate投了derivative，有一题就是说不用披露客户，老师讲解时解释，投资是保密的，不用披露，不然大家都知道怎么投资了
