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未命名 · 2018年10月23日

问一道题:NO.PZ2015121801000127 [ CFA I ]

问题如下图:

    

选项:

A.

B.

C.

解释:


你好,这道题在原版书中有没有具体说,多久算是中期,多久算是长期,这样的规定,谢谢

1 个答案
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Shimin_CPA税法主讲、CFA教研 · 2018年10月23日

没有具体的数字。这道题目中,客户才34岁,然后她的两个目标:养老(二三十年后)、教育基金(至少十年),都属于长期的。

通常,我们给客户写IPS,都是基于客户的投资期是长期的,因为就算这个客户年龄很大,六七十岁,我们还是可以给他做长期打算的,比如帮他做养老规划,留给子女多少钱,是否有捐赠计划,等等。虽然年龄是有限的,但我们不知道客户能活多久。所以看到投资期,都选长期的。

姿姿不倦 · 2019年03月10日

只要看到投资期。就都选长期的。一定是这样吗?

Shimin_CPA税法主讲、CFA教研 · 2019年03月10日

是的。