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WINWIN8 · 2025年02月13日

其实suitability也违反吧

* 问题详情,请 查看题干

NO.PZ202301190200000905

问题如下:

Which CFA Institute Standards of Professional Conduct did Okello most likely violate in his Statement 1?

选项:

A.Suitability B.Misrepresentation C.Diligence and Reasonable Basis

解释:

根据CFA Institute的《道德规范与专业行为准则》,标准 I(C)错误性陈述,要求CFA会员在与客户沟通时提供准确、真实的信息。Okello在其陈述1中表示,Rayne在投资之前会进行“广泛的尽职调查和研究分析”,并且会“只有在符合投资标准时才会进行投资”,Okello的陈述没有提供具体的尽职调查程序、标准或是支持这一过程的实质性依据,该表述可能给客户一种错误的印象,即Rayne总是遵循严格的尽职调查标准,而实际上,是否符合投资标准可能并未得到充分的披露或执行。

王老师,别的回答看到你的解答:“如果陈述缺乏具体性或准确性,以至于可能让客户形成错误印象,那么就可能违反了“错误性陈述”的标准。”

我的问题是,那他整句话都很模糊无法确定,这个sutablitiy与否也是无法确定的事啊,不选a是因为mispresentation是导致不确定suit与否的根因吗?符合most likely?


1 个答案

小刘_品职助教 · 2025年02月14日

嗨,从没放弃的小努力你好:


同学的理解基本正确。

Okello在Statement 1中称公司在投资前会进行广泛尽职调查和研究分析,并且仅会投资符合其所述标准的公司,但他并没有提供任何具体的信息来支撑这些说法,陈述缺乏具体性和准确性,可能会让客户形成错误印象,符合Misrepresentation。

Suitability主要关注的是投资是否适合客户的情况,Statement 1中没有直接体现出违反了Suitability。

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虽然现在很辛苦,但努力过的感觉真的很好,加油!