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sliang · 2025年02月11日

道德


可以解释下为什么违反了fair dealing么?还有划线部分的句子怎么理解啊?为什么给discretionary账户交易就违反了non-discretionary的利益呢?谢谢

1 个答案

小刘_品职助教 · 2025年02月11日

嗨,从没放弃的小努力你好:


可以解释下为什么违反了fair dealing么?

由于银行IT部门的瓶颈,分析师变化了投资建议,发布在网站上和邮件发送给客户之前,会先电话告知Hockett的团队,Hockett的团队在这些建议没有公开传播的时候,就根据分析师的建议变化立即针对discretionary accounts采取了行动,这时意味着discretionary accounts的客户能够先于non-discretionary accounts的客户从分析师的建议变化中避免损失,这样的行为是给予了discretionary accounts优先待遇,没有公平地对待所有客户,所以违反了Fair Dealing。

还有划线部分的句子怎么理解啊?

以牺牲其他客户的利益为代价,给予他的discretionary accounts优先待遇,比如非全权委托账户的客户以及BankGlobal其他财富管理团队的客户。

为什么给discretionary账户交易就违反了non-discretionary的利益呢?

对于non-discretionary accounts,由于没有得到提前行动的机会,只能在建议公开后才根据建议进行操作,在时间上处于劣势,有可能错过最佳的投资时机或无法及时避免损失,所以说Hockett团队给discretionary accounts交易的行为损害了non-discretionary accounts客户的利益。


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虽然现在很辛苦,但努力过的感觉真的很好,加油!

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