开发者:上海品职教育科技有限公司 隐私政策详情

应用版本:4.2.11(IOS)|3.2.5(安卓)APP下载

sunny 222 · 2025年02月10日

答案内容矛盾吗?

* 问题详情,请 查看题干

NO.PZ202301190200000902

问题如下:

By participating in OAM’s annual competition, Rayne employees least likely violate which of the following CFA Institute Standards of Professional Conduct?

选项:

A.Misrepresentation B.Independence and Objectivity C.Additional Compensation Arrangements

解释:

根据CFA Institute的《道德规范与专业行为准则》,标准IV(B)额外收入安排,要求CFA会员不得接受可能影响其独立性和客观性的额外补偿,任何基于业绩的奖励制度都应当保证员工的行为不偏离其对客户的责任,特别是不能通过过度追求销售业绩来损害客户利益。Rayne员工参与OAM的年度比赛并不会导致他们违反标准,因为该奖励制度本身并未明确指出会影响他们的独立性或客观性,且没有具体迹象表明这种奖励制度会导致员工在处理客户事务时产生不正当的动机或利益冲突。

求助:但并没有直接证据表明这种奖励会导致员工在处理客户事务时失去“独立性或客观性” 是否与“Independence and Objectivity可能更容易在这种销售竞赛中被违反” 矛盾?

1 个答案

小刘_品职助教 · 2025年02月11日

嗨,努力学习的PZer你好:


这里不存在矛盾。OAM的年度竞赛以销售产品价值、产生的费用和新客户数量来决定胜负,并且奖品丰厚(两人去毛里求斯的两周假期),这样的奖品会激励员工为了赢得竞赛而努力增加销售业绩,Mutini还建议员工专注推销前端收费基金,因为这类基金收费高,能让员工在竞赛中更有优势,在这样的前提条件下,员工很可能会为了自身利益,过度向客户推销前端收费基金,而不是基于客户的实际需求和最佳利益来推荐合适的投资产品的,即使没有直接证据显示已经出现了员工失去Independence and Objectivity的情况,但这种竞赛机制本身就存在引发此类问题的可能性,所以说Independence and Objectivity在这种销售竞赛中被违反是合理的。

----------------------------------------------
就算太阳没有迎着我们而来,我们正在朝着它而去,加油!