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Anderson · 2025年02月03日

pension plan的risk objective和investment objective什么区别?

我做了押题,risk objective主要是两个点

  1. minimize shortfall risk或者写成minimize the probability that the funded status falls below 100%
  2. minimize future contribution (或者写成minimize the PV of expected cash contribution)


然后还有investment objectiv


这两个是一个东西还是不同东西?是题目会明确写“draft risk objective" or "draft DB/DC investment objective"?这样区分表述吗 然后要写对应的文字

1 个答案

Lucky_品职助教 · 2025年02月05日

嗨,努力学习的PZer你好:


同学你好:


你对pension plan的risk objective和investment objective总结的很准确,它们之间是有区别的,简单的讲,risk objective应该是包含在investment objective中的,具体的区别如下:

risk objective是指养老金计划在承担风险方面所设定的目标,主要侧重于确定养老金计划能够或愿意承受的风险水平,以保障养老金资产在面临各种市场和经济环境变化时,尽可能地实现稳定的增长并确保未来有足够的资金支付养老金。它关注的是如何在风险和收益之间找到平衡,避免因风险过高导致养老金资产大幅缩水,影响养老金的支付能力,或因过于保守而无法实现资产的有效增值。

investment objective是养老金计划在投资方面期望达到的目标,明确了养老金资产投资的方向和预期成果,通常包括资产增值、获取收益、为退休人员提供稳定的现金流等具体目标。投资目标更侧重于资产的增长和收益的获取,以满足养老金计划未来的支付需求。

在考试的时候,的确可能会写“draft risk objective" or "draft DB/DC investment objective"?这样区分表述,所以还需要同学进行综合记忆。

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