请问asset allocation是planning还是execution？讲课的时候说的和ppt总结中，分别放在了planning和execution里，有点混淆。
Kiko_品职助教 · 2024年10月23日
嗨，努力学习的PZer你好：
这两个层面都有涉及的。在planing的过程中，我们构建了strategic asset allocation，比如说我们要明确10年内要多投资现金资产因为十年内需要随时给孩子支付学费，后面二十年要买保险因为客户身体不好。等等
而到了execution就是配置所谓的十年内现金资产和二十年具体买哪种保险。
考试如果问strategic asset allocation战略资产配置，偏重确定资产配置的方向和决策，这是要在IPS里面要定下来的，那就属于planning step；而单纯问asset allocation或者说具体给资产做部署和配置是在execution step来做的。
----------------------------------------------虽然现在很辛苦，但努力过的感觉真的很好，加油！