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dilly24 · 2024年08月12日

change in goals and change in constraints 区分

  1. CFA III
  2. Asset Allocation

* 问题详情，请 查看题干

NO.PZ201805280100000304

问题如下：

Ten years later, Young is considering an early-retirement package offer. The package would provide continuing salary and benefits for three years. The broker recommends a special review of Young’s financial plan to assess potential changes to the existing allocation strategy. Identify the primary reason for the broker’s reassessment of Young’s circumstances. Justify your response.


选项：

解释：

如题，可以区分一下这2个的区别吗？2024 Mock B session 2 第10个case第3题有个类似的，但是那里选了change in goals，为什么这边要选constraints呢？

老师说个人呢circumstance改变算change in goals，包括结婚、退休、有小孩等等，这里不是就是说她考虑要提前退休了吗？

另外退休到底应该分到哪一个呢？感觉都说得通，即使个人情况改变，同时也是投资期限改变（和change in constraints有关）。

麻烦再帮忙区分一下这两个，谢谢！

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1 个答案

Lucky_品职助教 · 2024年08月12日

嗨，努力学习的PZer你好：


同学你好：


关于 goal，belief，constraint 分别相关的 changes，下面的截图有详细的说明。

就这道题来说，她的目标是要fund她的退休生活，这个goal没有改变，只不过是要提前3年退休，所以就是对于这个goal的投资期限，也就是investment horizon变化了，而investment horizon属于constraints。

至于你说的2024 Mock B session 2 第10个case第3题，他问的是投资者的risk appetite，也就是风险厌恶程度的改变，属于什么，这个就是goal的改变了，这两道题还是有很明显的区分的，同学可以对比的记忆一下。

这块的知识点内容考到的几率很小，就算考，最难就是你提问的这两道题的对比了。



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虽然现在很辛苦，但努力过的感觉真的很好，加油！

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NO.PZ201805280100000304 问题如下 Ten years later, Young is consiring early-retirement package offer. The package woulprovi continuing salary anbenefits for three years. The broker recommen a specireview of Young’s financiplto assess potentichanges to the existing allocation strategy. Intify the primary reason for the broker’s reassessmentof Young’s circumstances. Justify your response. 如题

2024-08-10 21:46 1 · 回答

NO.PZ201805280100000304问题如下 Ten years later, Young is consiring early-retirement package offer. The package woulprovi continuing salary anbenefits for three years. The broker recommen a specireview of Young’s financiplto assess potentichanges to the existing allocation strategy. Intify the primary reason for the broker’s reassessmentof Young’s circumstances. Justify your response. 是不是可以放弃掉这个知识点？

2024-01-16 19:24 2 · 回答

NO.PZ201805280100000304 问题如下 Ten years later, Young is consiring early-retirement package offer. The package woulprovi continuing salary anbenefits for three years. The broker recommen a specireview of Young’s financiplto assess potentichanges to the existing allocation strategy. Intify the primary reason for the broker’s reassessmentof Young’s circumstances. Justify your response. Young wants to retire in 15 years anto funher retirement from existing assets. 这句话不是说Young的目标是15年后退休并且能fun的退休生活吗？当然要从change in constraints的time horizon也讲的通，但是她的目标从15年后退休到10年后退休，由此她的风险偏好和也会随之改变，这个角度也讲的通。

2023-07-29 11:48 1 · 回答

NO.PZ201805280100000304问题如下 Ten years later, Young is consiring early-retirement package offer. The package woulprovi continuing salary anbenefits for three years. The broker recommen a specireview of Young’s financiplto assess potentichanges to the existing allocation strategy. Intify the primary reason for the broker’s reassessmentof Young’s circumstances. Justify your response. 如题，几道主观题的考点和自己答案有偏差，这个题是不是出的不太好，还是需要再看下相关知识点？

2022-12-05 16:19 1 · 回答