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裴佳慧 · 2024年08月11日

请老师详细讲解一下这个题目(看晕了



1 个答案

王暄_品职助教 · 2024年08月11日

Yip Wai Yin是CFA候选人,作为独立共同基金销售代表。她销售前端收费产品时,会在销售时获得一部分前端费用作为佣金。销售后端收费基金时,她会在年底获得较小的佣金。Yip总是告知客户她会作为代理人获得佣金,但不提供具体的佣金结构。推销她偏好的前端收费产品线时,她告诉客户她总是将20%的佣金投资于同一基金,以此作为她对推荐基金的信心证明。

A. Referral Fees(推介费)

  • 违反:Yip没有详细披露佣金结构,可能导致她更倾向于推荐前端收费基金(佣金更高且立即支付),而不是后端收费基金。这违反了关于推介费的透明度要求。

B. Disclosure of Conflicts(披露冲突)

  • 违反:Yip没有详细披露她的佣金结构,这可能影响她在推荐产品时的独立性。这种不透明可能构成未披露的冲突,违反了披露冲突的标准。

C. Priority of Transactions(交易优先级)

  • 未违反:题目中没有提到Yip的交易行为对客户利益有不利影响。她将自己的一部分佣金投资于推荐的基金,这并不直接违反交易优先级的要求,因为这一行为并不必然损害客户的利益。在某些情况下,与客户的投资组合保持一致甚至可能对客户有益。


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