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豆沙 · 2024年08月10日

asset allocation的module1第二部分最后一道题到底是portfolio2还是3

asset allocation的module1第二部分最后一道题到底是portfolio2还是3 老师讲课的时候一直变来变去呢 答案是啥? 押题

1 个答案

lynn_品职助教 · 2024年08月10日

嗨,从没放弃的小努力你好:


 Laws’ goal吗?


一、Law的子女教育资金需求,有两处关键词,一处在正文第一段“soon begin college”,一处在第三段,“very strong desire to fund”,所以教育费用重点考虑的就是流动性和可靠性,流动性最强的是现金,比较可靠的投资产品是fixed income,


二、

1、跟上面教育费用的very strong desire相对比。通过文字描述, endowment的目标迫切程度比教育费用低,所以风险容忍度相对较高,但也不是完全无所谓目标是否能实现( high probability of success),所以也不能投资得太激进。


2、由于他们打算是20年后才打算投资捐赠基金,投资期限足够长,所有他们是可以承担在投资期间的波动的,承受风险的能力是很强的。


3、这里用的词是“want”,投资又是校友基金,典型地暗示并不是一个必须实现的需求,所以承担风险的能力也强。


4、题目中“Raya concludes that a portfolio of 75% global equities and 25% bonds”,给出了一个75/25的参考。

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加油吧,让我们一起遇见更好的自己!

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