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梦梦 · 2024年08月08日

商业银行和投资银行的利益冲突?

NO.PZ2020011901000015

问题如下:

Give two examples of conflicts of interest that could arise from communication between investment bankers and commercial bankers. Why do the senior management of banks want to avoid conflicts of interest?

解释:

One possibility: when advising about a possible acquisi-tion, an investment banker might get confidential informa-tion about the target company from a commercial banking arm of the bank if the target happens to be a client of the bank. Another possibility: a commercial banker might use the investment banking operation to replace a loan that contains too much credit risk with a bond issue. Violations of conflicts of interest can give rise to big fines and reputational losses that far exceed the extra profits earned from the violations.


老师好,红色横线是什么意思呢?

2 个答案
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品职答疑小助手雍 · 2024年08月21日

原版书和讲义写的利益冲突的场景跟解析一致,没有有利益矛盾的情况。

一种可能性是:在为可能的收购提供建议时,如果目标公司恰好是投资银行的客户,投资银行家可能会从该银行的商业银行部门获得有关目标公司的机密信息。另一种可能性是:商业银行家可能会利用投资银行业务,用债券发行来取代含有过多信用风险的贷款。违反利益冲突可能会导致巨额罚款和声誉损失,远远超过违规行为所获得的额外利润。

梦梦 · 2024年08月22日

好的,谢谢

品职答疑小助手雍 · 2024年08月08日

同学你好,其实就是资产抵押证券那种打包出售的搞法。

比如商业银行觉得有一些贷款风险太高了,他们可以让投行把这些贷款打包成一个债券再次出售,坑投资者。

梦梦 · 2024年08月20日

那“资产抵押证券那种打包出售”怎么体现了投行和商业银行的利益冲突呢?是说商业银行想这么干,但投行不愿意这么干?

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