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小权 · 2024年08月06日

gift 和estate planing有七大目的

老师您好,请问私人财富管理,gift 和estate planing有七大目的,其中的asset protection和 preservation of family wealth有什么区别?如果考试问需要2个目标,这两个都写不算重复吧

1 个答案

王暄_品职助教 · 2024年08月07日

Asset protection主要关注的是保护个人或家族的资产免受潜在的债权人、法律纠纷或其他财务风险的侵害。它旨在通过法律手段(如信托、保险策略等)来隔离和保护特定资产,确保这些资产在面临法律挑战时仍能保持完整和可控。

Preservation of family wealth则更侧重于确保家族财富的长期传承和增长。它不仅关注资产的保值,还强调通过合理的投资和规划来实现财富的增值,以满足家族成员未来几代人的需求。

如果考试要求列出两个关于gift和estate planning的目标,那么将“asset protection”和“preservation of family wealth”都写上是不会算作重复的。因为这两个目标在私人财富管理的语境下具有明确的区分和独立的意义。当然,具体答案还需要根据考试的具体要求和题目语境来确定。



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