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WYP · 2024年06月30日

关于是否违反ethics

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老师,之前的考试中遇到过一道题有些困惑想要请教。在ethics的case里提到,一位基金经理和客户约饭,过程中了解到客户正在进行离婚诉讼,回来后基金经理什么也没做,是否违反ethics?其中选项分别是a.没有违反 b.违反了,因为他应该记录和汇报这次和客户的约饭 c.违反了,因为他没有修改客户的IPS

想请老师帮忙分析一下,谢谢


1 个答案

王暄_品职助教 · 2024年07月01日

a. 没有违反:考虑到基金经理并未泄露客户隐私,也未利用客户信息谋取私利或损害客户利益,且公司内部政策可能并未要求记录或汇报此类私人交流,因此这一选项是合理的。

b. 违反了,因为他应该记录和汇报这次和客户的约饭:这一选项的前提是公司政策明确要求记录或汇报所有与客户的交流内容,但题目中并未提及此类政策要求。因此,仅凭基金经理未记录或汇报一次私人交流就断定其违反职业道德可能过于武断。

c. 违反了,因为他没有修改客户的IPS(投资政策声明):IPS是客户与基金经理之间关于投资目标和策略的书面协议。在此情境中,客户的离婚诉讼与IPS的修改无直接关联,除非离婚诉讼对客户的财务状况或投资目标产生了重大影响,且这种影响需要通过修改IPS来反映。但题目中并未提及此类情况,因此这一选项不适用。


WYP · 2024年07月01日

谢谢老师!

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