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tujinjin · 2024年06月20日

To inform Rayne sales agents of their responsibilities under the OAM agency agreement, Mutini holds a meeting with the agents to discuss the financial regulations of South Africa and the Code and Standards. To conclude the meeting, Mutini describes OAM’s annual competition among its sales agents, in which the winner is determined by the value of products sold (assets under management), fees generated, and the number of new clients brought in. The competition prize is an all-expense-paid two-week holiday for two to Mauritius. Mutini advises the staff that they should concentrate their sales efforts on OAM’s front-end load funds because they earn the highest fees. She adds that staff should not disclose this competition to clients.

By participating in OAM’s annual competition, Rayne employees least likely violate which of the following CFA Institute Standards of Professional Conduct?


A.

Additional Compensation Arrangements

B.

Independence and Objectivity

C.

Misrepresentation



请问这道题为什么不选B?

3 个答案
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王暄_品职助教 · 2024年06月20日

老师这道题选择 A 您说的 ,既然不是最直接的违规行为,那就应该选B。。。因为他问的是最不可能违反的标准

是的,本题不选择B,我理解您说的这一点。可能是我在第一次回答中,没有阐述清楚,我再给您解释一下:

I(B)要求CFA在提供投资建议时保持独立和客观。虽然竞赛可能会影响员工的客观性,但参与竞赛本身并不直接违反这一标准。关键在于员工是否因为竞赛而改变了他们的推荐行为,而题目中并未明确说明这一点,所以有可能也会间接违反,因此考虑到题目问的是least likely,所以不会选择B

tujinjin · 2024年06月20日

请问老师,销售卖产品 也有保持独立和客观这方面的要求么? 我就记得销售和内部的业绩经理有独立客观的要求

王暄_品职助教 · 2024年06月20日

请问老师,销售卖产品 也有保持独立和客观这方面的要求么? 我就记得销售和内部的业绩经理有独立客观的要求

是的,CFA道德准则中的专业性要求从业人员遵守与本职工作相关的法律法规,并且在提供专业服务时保持独立和客观。这意味着在销售产品时,销售人员不应受到任何可能影响其独立判断的因素的干扰,如个人利益、公司压力或其他外部因素,需要独立客观的以客户利益优先,进行销售。

王暄_品职助教 · 2024年06月20日

I(B)强调专业人士在提供建议时应保持独立和客观。虽然Mutini建议员工专注于销售特定的高费用产品,并告诫他们不要向客户透露竞赛,但这并不直接违反独立性和客观性的要求。员工在销售过程中仍然有责任为客户提供适合其需求的产品,而不仅仅是为了赢得竞赛。因此,虽然这种行为可能引发利益冲突,但并不直接等同于违反独立性和客观性的标准。

题目询问的是“最不可能违反的标准”,在A、B、C三个选项中,B选项“独立性和客观性”与题目描述的行为关联度相对较低,因此不是最直接的违规行为。

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