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Yvonne0719 · 2024年06月11日

请问为什么是乘以30再除以360?而不是反过来?有点理解不来

 16:18 (2X) 




1 个答案

吴昊_品职助教 · 2024年06月12日

嗨,努力学习的PZer你好:


repo rate是回购协议的利率,0.25%这个数值是一个年化的概念(但凡是表达出来的利率,都是年化的形式,这是一个约定俗成)。

年化的意思是持有一年,可以获得0.25%这个年化利率。但是现在回购协议只有30天,因此没法获得整一年的利率,只能获得一部分利率,这个部分是十二分之一,也就是360天中的30天,所以要在0.25%的基础上乘以30再除以360。

你也可以换一个角度思考,0.25%是一年的利率,0.25%/360是一天的利率,现在有三十天,所以0.25%×30/360代表三十天的利率。

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