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tristabo · 2024年06月10日

节省1%的总成本

 09:24 (1.5X) 

老师讲课的时候说,这里例子里边,节省的总成本一共是1%,B给了A 4.9%, 所以A是拿到了0.4%, B是拿到了0.6%,这个逻辑怎么理解,怎么算出来A是拿到了0.4%, B是拿到了0.6%?




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pzqa39 · 2024年06月10日

嗨,努力学习的PZer你好:


这里整体的思路是A和B分别用自己有比较优势的利率去找银行借,再进行互换。


A公司支出5%给银行,收到来自B的4.9%,再支出LIBOR。相当于A公司的借款成本(也就是支出)是5%+LIBOR-4.9%=LIBOR+0.1%。相比于直接去银行借的LIBOR+50bps节约了0.4%。


同理,B公司支出LIBOR+1%给银行,收到来自A的LIBOR,再支出4.9%给A。支出:LIBOR+1%-LIBOR+4.9%=5.9%,相比于自己直接去银行借固定6.5%解约了0.6%。

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