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luojy · 2024年06月09日

长期的投资有税收优惠，为什么这里还要放到TEA账户里？

  1. CFA III
  2. 个人IPS


请问墨迹班讲义224页，蓝款说的是对的吗？前面有说长期的投资有税收优惠，为什么这里还要放到TEA账户里？

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王暄_品职助教 · 2024年06月09日

针对你提到的“长期投资有税收优惠”和为什么仍建议将某些长期投资放入TEA账户的问题，这里有几点解释：

  1. 税收优惠账户（TEA）的特性：TEA账户中的投资增长是税前的，这意味着在账户内部产生的任何资本增值或股息/利息收入都不会立即被征税。这提供了一个很好的长期增长环境，因为复利效应可以在不减少本金的情况下累积。
  2. 长期投资与复利：虽然长期投资在某些国家地区，本身有税收优惠，但将它们放入TEA账户可以最大化复利效应。
  3. 投资策略和资产选择：投资者可能会选择将那些预计会产生大量应税收入的资产（即使是长期投资）放入TEA账户，以利用税前的增长环境。例如，如果投资者预计某个股票将产生大量股息，但对该股票的长期增长前景持乐观态度，那么将其放入TEA账户可能是一个好选择。


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