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luojy · 2024年06月04日

为什么不选A B

NO.PZ2021090805000013

问题如下:

Johnson is looking for a wealth management company, his objective was to select a firm whose wealth managers had the following attributes:

1. Proficiency in capital markets, including sector and security expertise

2. Financial planning knowledge, including proficiency in insurance and taxation

3. Portfolio construction ability, including detailed knowledge of asset class risk, return, and correlation

In the process of finding a wealth management company, Johnson is most likely to find the following traits in a private wealth management company:

选项:

A.

Attribute 1

B.

Attribute 2

C.

Attribute 3.

解释:

C is correct. In order to build a client investment portfolio, private wealth managers need to have a comprehensive understanding of the risks and returns of asset classes, the correlations among asset classes, and knowledge of investment tools, managers, products, and implementation strategies.

A is incorrect. In most cases, wealth managers must have a broad understanding of capital markets and asset classes, but they are unlikely to become investment experts.

B is not correct. Wealth managers are usually not experts in professional financial planning fields such as insurance, taxation, and real estate planning. However, wealth managers with work knowledge in these fields can add value to clients and interact more effectively with other professionals who serve them.

C是正确的。为了构建客户投资组合,私人财富经理需要全面了解资产类别的风险和回报、资产类别之间的相关性,以及投资工具、经理、产品和实施策略的知识。

A不正确。在大多数情况下,财富管理者必须对资本市场和资产类别有广泛的了解,但他们不太可能成为投资专家。

B不正确。财富管理者通常不是保险、税务和房地产规划等专业财务规划领域的专家。然而,在这些领域具有工作知识的财富管理者可以为客户增加价值,并更有效地与为客户服务的其他专业人士互动。

看了其他同学的提问和解答,还是不懂,  感觉三个选项都没问题啊,其他两个选项有明显的错误吗?还有这道题干中没说是为退休规划啊,怎么判断出来选C的?

1 个答案
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王暄_品职助教 · 2024年06月05日

嗨,爱思考的PZer你好:


题目描述了Johnson在选择财富管理公司时希望其财富经理具备的三大属性,并询问在寻找财富管理公司的过程中,哪一项特质最可能在私人财富管理公司中发现。

A. 关于资本市场的熟练掌握,包括行业和安全专业知识。

这个特质对于财富管理公司来说当然是重要的,但题目中的解释指出,虽然财富管理人员需要对资本市场有广泛的理解,但他们不太可能成为投资专家。这表明,虽然这是必要的技能,但它可能不是私人财富管理公司中财富经理最显著或最特有的特质。

B. 财务规划知识,包括保险和税务方面的熟练度。

解释中提到,财富管理人员通常不是保险、税务和房地产规划等专业财务规划领域的专家。虽然具备这些领域的工作知识可以为客户增加价值,但它并不是这些经理的主要特质。这表明,尽管这是有益的,但并非其最核心的能力。

C. 投资组合构建能力,包括对资产类别风险、回报和相关性的详细了解。

根据解释,为了构建客户投资组合,私人财富管理公司的经理需要全面理解资产类别的风险和回报,资产类别之间的相关性,以及投资工具、经理、产品和实施策略的知识。这个特质是构建和优化投资组合的核心,是私人财富管理人员所必备的。

现在,关于您提到的退休规划,题目中确实没有明确提及。但退休规划是财务规划的一部分,而这道题目更侧重于财富管理人员在构建和优化投资组合方面的能力,这是私人财富管理公司的核心服务之一。因此,在选择最符合题目描述的特质时,我们关注的是与私人财富管理公司最紧密相关的专业能力,即投资组合的构建。

综上所述,虽然A和B两个选项描述的特质在财富管理人员中也是重要的,但根据题目的描述和解释,C选项最准确地反映了私人财富管理公司中经理所需具备的核心特质。因此,选择C作为最可能的特质是合理的。A和B两个选项并没有明显的错误,只是在这个问题的上下文中,它们不是最显著的特质。

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