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luojy · 2024年05月14日

不会违反confidential 条款吗?

 09:01 (2X) 


老师,这里我想问个额外的问题,就是Klein在推荐mutual fund的时候,可以提他其他客户之前投了这只mutual fund吗?这难道不会违反confidential 条款吗?


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王暄_品职助教 · 2024年05月14日

从全面面的角度出发,我们需要考虑CFA道德准则中关于客户保密和利益冲突的规定。

  1. 保密义务:CFA道德准则强调对客户信息的保密。通常情况下,提及具体客户的情况可能会违反这一保密义务,因为这可能暴露客户的私人信息。
  2. 本案例中的情况:在Klein的推荐中,他提到了“几个客户持有这只基金,并且他们都非常满意”。他还举了一个具体的例子,说明一位客户在五年前的投资现在已经增值了一倍以上。这些信息虽然是为了证明基金的表现,但确实涉及到了其他客户的投资情况。
  3. 是否违反保密条款:这里的关键是Klein是否透露了足够的具体信息,以至于能够识别出特定的客户。如果他没有提供足够详细的信息来识别具体客户(例如,没有提及客户的名字、具体的投资日期或具体的投资回报率),那么他的行为可能不构成对保密义务的违反。然而,如果这些信息足以让人识别出特定的客户,那么这就可能违反了保密条款。
  4. CFA道德准则的更广泛要求:除了保密义务外,CFA道德准则还要求避免利益冲突和保持专业性。在这种情况下,即使Klein没有直接违反保密条款,他也应该注意不要过分强调其他客户的成功经验,以免给客户造成不必要的压力或误导。

所以,虽然Klein提及其他客户的投资经验可能是为了增强推荐的可信度,但他需要小心确保不违反CFA道德准则中的保密义务。如果他没有透露足够的具体信息来识别特定的客户,那么他的行为可能不构成违反保密条款。然而,为了遵守CFA道德准则的更广泛要求,他在推荐时应该更加谨慎和客观。


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