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Anne · 2024年05月05日

例题中,taxable account里为何不能分active 和passive?

1. 我的理解:taxable账户里的要选税后回报高的,即选passive equity(有8%的回报),而active税后回报只有7%。为何答案写的选不出来? 2. TDA在取出时也要缴税,在看TDA的480万放哪个账户时,也是比较after tax return 对吗?

1 个答案
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王暄_品职助教 · 2024年05月06日

因为针对Passive global Equity Fund这个资产,题干中给的pre-tax/after-tax均为8%,这是因为之前的这个资产均是在TDA账户中,所以pre-tax/after-tax都一样,全都是8%

 而针对Active global Equity fund这个资产,就很清楚,pre-tax/after-tax为10%/7%

 所以无法比较这,当在taxable account中,五百万拿去投资equity fund,究竟该投谁,因为无法判断8%的税后是否大于或者小于7%

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